Privát banki szolgáltatások - Svájc, Ausztria, Liechtenstein, Szingapúr

A hagyományos kereskedelmi banki szolgáltatásokon túl egyre több magyar ügyfél érdeklődik a külföldi befektetési és privát banki szolgáltatások iránt. Ez a szolgáltatási szegmens a magyar banki piacon is a leggyorsabban fejlődők közé tartozik. Az offshore cégek, magánalapítványok és külföldi befektetési és privát banki szolgáltatások igénybevételével ügyfeleink magasabb fokú diszkréciót és alacsonyabb adóterheket élvezhetnek.

A befektetési bankok által nyújtott vagyonkezelési szolgáltatás (asset/wealth management) legalább 100 000 EUR (vagy annak megfelelő értékű egyéb pénznemben kifejezett) likvid tőke rendelkezésre állása esetén vehető igénybe, de egyes bankok ennél akár jelentősen magasabb összeget is elvárnak.

A hagyományos vagyonkezelési szolgáltatás során az ügyfelek személyere szabott konstrukciókban fektetik be a pénzüket. A személyi bankárral folytatott megbeszélések során a bank megismeri az ügyfél befektetési szándékát, időtartamát, kockázat viselési hajlandóságát, családi vagy üzleti terveit és ezek alapján alakítja ki a személyes portfilót - amit a pénzpiaci viszonyok és az ügyfél igényeinek megfelelően változtat.

A befektetési bankok makrogazdasági és pénzpiaci elemzések segítségével alakítják ki az ajánlott befektetési taktikát és model portfoliók bemutatásvál segítik az ügyfél saját portfoliójának kialkítását és áttekintését.

A vagyonkezelési szolgáltatásokat általában offshore cégeken vagy magánalapítványokon keresztül veszi igénybe ügyfeleink, mivel ezekkel a jogi entitásokkal maximalizálható a befektetés hatékonysága adózás és diszkréció szempontjából. Az offshore cégek vagy magánalapítványok számláin elhelyezett összegekről csak az adott (Svájc, etc.) ország illetékes bíróságának felhatalmazására lehet kiadni adatokat, illetve lehet azt zároltatni - tehát közvetlenül egy más ország pl. adóhatósága nem férhet hozzá az adatokhoz, nem zároltathatja a számlát.

A szigorú banki titoktartás, adat és vagyonvédelem együtt jár azzal, hogy minden bank az általánosnál jobban meg akarja ismerni az ügyfelét, vagyonának forrását, befektetési terveit. Az ügyfeleket a bankok saját szabályzataik (KnowYourClient) és az országban hatályos pénzmosás elleni szabályok szerint azonosítják és  vizsgálják.

A külföldi befektetési számla hatékonyan alkalmazható offshore holdingok vagy onshore (helyi) cégek szabad forrásainak a hasznosítására, illetve a cégek, cégcsoportok, projektcégek finanszírozására is. A jelenlegi magyar "alultőkésítettségi" szabály (thin capitalization) alapján - az 1996. évi LXXXI. törvény a Társasági adóról és az osztalékadóról, 8.§, 1. bekezdés, (j) pont - a cég saját tőkéjének háromszorosát meghaladó kölcsönök kamata nem számolható el teljes egészében, kivéve ha azt pénzintézet nyújtotta. A befektetési bankok a náluk elhelyezett tőke 80-90 %-ig fedezeti hitelt (Lombard, vagy back to back loan) nyújtanak, amelyek kamata teljes összegben levonható az adólapból. 

A szolgáltatások magánszemélyek számára is elérhetőek, viszont esetükben a bankszámla vezetése szerinti ország és az ügyfél lakóhelye szerinti ország közötti kétoldalú megállapodásokat, egyezményeket kell figyelmebe venni az egyes tőkejövedelmeket érintő adók esetén - vagyis az így elért jövedelem adóköteles lesz.

Cégünk hivatalos képviselője több olyan pénzintézetnek, amely befektetési szolgáltatást, vagyonkezelést és privát banki szolgáltatásokat nyújt Svájcban, Ausztriában, Liechtensteinben és Szingapúrban. Mindegyik bank rendelkezik magyar személyi bankárral, akikkel Bécsben vagy Budapesten, akár irodánkban is találkozhat. Az offshore.co, kizárólag az általunk alapított offshore cégek és magánalapítványok tulajdonosi részére közvetítheti a bankok szolgáltatásait. A bankszámlanyitás során minden szükséges cégiratot beszerzünk, illetve az alapításkor biztosítunk.

A számlanyitás folyamata nem hosszabb, mint egy kereskedelmi banki számla megnyitása, viszont a befektetési bankok lényegesen több információt kérnek az ügyfelektől a vagyon forrását és a jövőbeni befektetési terveket illetően.

Svájci és Ausztriai partnerünknél akár 24 óra alatt megnyithatja a számláját, amennyiben minden dokumentum a rendelkezésünkre áll. További információért és időpontegyeztetés miatt lépjen velünk kapcsolatba.